Beleggen met oog voor jouw toekomst
Bij Omega Financial Advice helpen we je graag om je vermogen te laten groeien en beschermen, altijd met oog voor de toekomst. Of je nu net begint met beleggen of je bestaande portefeuille wilt optimaliseren, wij staan voor je klaar met onafhankelijk advies dat volledig aansluit bij jouw doelen, wensen en situatie.
Aanpak op maat voor jouw portefeuille
Iedere portefeuille vraagt om een aanpak op maat. We analyseren zorgvuldig wat nodig is om jouw beleggingen optimaal te laten renderen. Hiervoor beantwoorden we samen eerst een aantal belangrijke vragen, zodat we de beste strategie kunnen bepalen.
- Wat zijn de doelstellingen die je met jouw vermogen wenst te realiseren?
- Hoeveel risico ben je bereid te nemen?
- Wat is je beleggingshorizon?
- Welke reserves leg je aan voor jouw pensioen?
- Wat is de ideale spreiding voor jouw roerende en onroerende bezittingen?
- Hoe kan je jouw levensstandaard aanhouden, ook na jouw pensioen?
- …
Jouw beleggersprofiel
Bij Omega Financial Advice werken we op basis van jouw persoonlijk beleggersprofiel. Het weerspiegelt welke type belegger je bent en hoe je staat tegenover rendement en risico van jouw beleggingen. Een potentieel hoger rendement gaat namelijk meestal samen met een hoger risico. Ook jouw beleggingstermijn is een belangrijk element in de keuze voor een bepaalde belegging. Hoe langer de termijn waarop je kan beleggen, hoe meer mogelijkheden om tot een hoger rendement te komen.
We onderscheiden vier beleggersprofielen:
Profiel als basis van ons advies
Samen met jouw adviseur bepalen we de optimale samenstelling van jouw portefeuille, waarbij we streven naar een gezonde mix van beleggingen die aansluiten bij jouw profiel.
We doen dit door een risicobudget op te stellen. Door het berekenen van het gewogen risico van elk van onze oplossingen gaan we na of deze oplossingen passen in jouw globale risico. Dit globale risico wordtweergegeven door het risicobudget. Voor de berekening hiervan gebruiken we de volatiliteit of standaardafwijking.
Uiteraard zal een totaalvisie op jouw vermogen een invloed hebben op het maximale risico dat je volgens jouw profiel mag nemen.
Schrijf je in voor onze nieuwsbrief
Blijf maandelijks op de hoogte van de laatste financiële inzichten van onze expert.